Hoe AML-conform zijn?

Alle gereguleerde bedrijven die onder de antiwitwaswetgeving vallen, moeten een AML-nalevingsbeleid en -procedures invoeren om hun witwasrisico tot een minimum te beperken. Deze AML-naleving dient de naleving door het bedrijf van het AML-beleid en de -procedures effectief te controleren en te beheren op basis van een risicogebaseerde aanpak.


Dit betekent dat er geen specifieke richtlijnen zijn over hoe gereguleerde bedrijven dit moeten doen. Ze moeten alleen aantonen dat hun processen geschikt zijn voor het doel en dat ze een risicogebaseerde aanpak hebben gevolgd. Daarom moeten de bedrijven zelf beslissen waar ze hun activiteiten op richten, op basis van waar de AML-dreiging het grootst is.


De eenvoudigste manier om ervoor te zorgen dat aan alle AML-vereisten wordt voldaan, is het gebruik van een volledige AML-oplossing die klanten identificeert en verifieert, hen screent op sancties, PEP’s (politiek prominente personen), SIP’s (systematische investeringsplannen) en RCA’s (verwanten en naaste geassocieerden) en automatisch verscherpt cliëntenonderzoek uitvoert op alle matches.  Er wordt ook gekeken naar de financiële rapporten en wie de uiteindelijke eigenaar van een bedrijf is. Een goede AML-oplossing biedt ook doorlopende monitoring en waarschuwingen.


SmartSearch biedt een complete AML-oplossing - initiële controles, sanctie- en PEP-screening, alsook doorlopende monitoring - alles vanuit één gebruiksvriendelijk platform. Verscherpt cliëntenonderzoek wordt automatisch uitgevoerd als een AML-controle een match met sanctie-, PEP-, SIP- of RCA-lijsten ontdekt. De dienst doorlopende monitoring zorgt ervoor dat klanten op de hoogte worden gebracht als de status van een cliënt verandert. Alle zoekopdrachten worden automatisch in realtime in het systeem geregistreerd en kunnen op elk moment worden opgeroepen ter ondersteuning van audits.

Meld u aan voor onze nieuwsbrief en ontvang nieuws, hulpmiddelen en updates rechtstreeks in uw inbox!

Door uw e-mailadres op te geven, stemt u ermee in dat wij u e-mails sturen over nieuws, casestudies, hulpmiddelen en updates. Meer informatie vindt u in ons Privacybeleid.