{{ image_alt:integrations-(sfconflict-dario-parall.ax-2019-10-21-16-38-01).jpg }}

Wat is een SIP?

Een persoon met een bijzonder belang of “special interest person” (SIP)is meestal een bekend persoon met een verleden van financiële misdrijven of andere activiteiten die deze persoon tot een risicovolle potentiële cliënt maken. SIP’s hoeven niet veroordeeld te zijn om als persoon met een bijzonder belang te worden beschouwd. Het kan ook zijn dat ze betrokken zijn bij gerechtelijke procedures of dat ze eerder beschuldigd zijn van ernstige misdrijven.

Samenwerken met SIP’s is niet verboden, maar onderzoek naar de reputatie van uw potentiële cliënt is een belangrijke factor bij AML-compliance. Als u al dan niet opzettelijk betrokken raakt bij een persoon met een bijzonder belang, loopt uw bedrijf een groter risico op het witwassen van geld en andere financiële misdrijven.Hoe herkent u SIP's?

Hoe herkent u SIP's?

SIP's en SIE's (special interest entities of entiteiten met een bijzonder belang) worden vaak ontdekt bij cliëntenonderzoek, zoals sanctiecontroles of screenings voor negatieve publiciteit . Er is geen officiële lijst of databank van SIP’s . U dient dus af te gaan op eerdere betrokkenheid bij witwaspraktijken, fraude en dergelijke, of vermoedens daarvan. 

Hoe een SIP identificeren

Een cliënt geldt als een persoon met een bijzonder belang als hij/zij zich schuldig heeft gemaakt (of het vermoeden bestaat) aan een van de volgende handelingen:

-         Financiële misdrijven, zoals belastingontduiking, diefstal, het witwassen van geld en fraude

-         Georganiseerde misdaad 

-         Financiering van terrorisme

-         Afpersing, omkoping of andere vormen van corruptie

-         Handel in illegale goederen

-         Wapenhandel

SmartSearch maakt gebruik van geavanceerde Dow Jones systemen om SIP's en SIE's op te sporen. De Dow Jones is een externe partij die oplossingen voor risicobeheer biedt en gespecialiseerd is in de compliance van de antiwitwaswetgeving.

Door samenwerking met Dow Jones hebben we toegang tot unieke en diepgaande gegevens zoals de Dow Jones Watchlist: een door deskundigen samengestelde database van potentiële personen en entiteiten met een hoog risico, die dagelijks wordt bijgewerkt.

Waarom is het belangrijk om SIP's te identificeren?

Door vast te stellen of uw potentiële cliënt al dan niet een persoon is met een bijzonder belang, kunt u zowel de reputatie als de financiële integriteit van uw bedrijf beschermen. Naast onderzoek van negatieve publiciteit en controle van sanctielijsten voor SIP’s kan het voorkomen dat u ongewild samenwerkt met een persoon of organisatie die veroordeeld of beschuldigd is van fraude, het witwassen van geld of ander gedrag waardoor ze een cliëntmet een hoog risico zijn.

Het is niet illegaal om in zee te gaan met SIP's of SIE's. De beslissing is aan u, maar het is belangrijk dat deze beslissing weloverwogen is.

SIE’s vs. SIP’s

SIE’s of special interest entities (entiteiten met een bijzonder belang) zijn bedrijven of organisaties die een AML-risico vormen omdat ze betrokken zijn of waren bij financiële misdrijven. Net als bij SIP’s is er geen officiële lijst van SIE’s. Het is daarom aan u om te bepalen of een bedrijf als SIE moet worden beschouwd.

Zowel SIP’s als SIE’s kunnen voorkomen op volglijsten binnen de sector zelf. Dit is meestal een duidelijke aanwijzing dat de persoon of entiteit in kwestie een AML-bedreiging vormt.

Hoe SmartSearch kan helpen

Om SIP’s te herkennen, moeten enorme hoeveelheden complexe gegevens worden gefilterd. Een proces dat indien handmatig gedaan veel tijd en geld kost, en daarnaast onderhevig is aan menselijke fouten. SmartSearch maakt gebruik van betrouwbare externe data van Dow Jones om de gegevens van uw cliënt en te vergelijken met volglijsten uit de sector – het hele proces is geautomatiseerd, zodat echt alles wordt gecontroleerd. Als er een match is, voert het SmartSearch-team een diepgaandere handmatige analyse uit om het risico te beoordelen dat deze SIP voor uw bedrijf vormt.

Door het bieden van een complete AML-oplossing kan SmartSearch u helpen met elk aspect van uw AML-compliance, van een eerste controle tot doorlopende monitoring. Als u op zoek bent naar een eenvoudige en veilige manier om te voldoen aan de steeds veranderende AML-regelgeving, kan SmartSearch u helpen. 

Meld u aan voor onze nieuwsbrief en ontvang nieuws, hulpmiddelen en updates rechtstreeks in uw inbox!

Door uw e-mailadres op te geven, stemt u ermee in dat wij u e-mails sturen over nieuws, casestudies, hulpmiddelen en updates. Meer informatie vindt u in ons Privacybeleid.