Wat doen we?

Witwasbestrijding

Witwasbestrijding.

Wat is witwasbestrijding of Anti-Money Laundering (AML)?

Bij het witwassen van geld proberen criminelen hun illegaal verkregen geld in het financiële systeem te integreren, zodat het lijkt alsof het legaal is verdiend.  Witwasbestrijding bestaat uit de wetten, voorschriften en procedures die zijn ontworpen om witwaspraktijken te voorkomen.

Enkele onderdelen waarmee we u kunnen helpen:

Wat is de antiwitwasrichtlijn?

De antiwitwasrichtlijn is een kader dat is ontworpen om de bescherming van de EU tegen witwaspraktijken en terrorismefinanciering te versterken. De richtlijn verplicht alle gereguleerde bedrijven om de identiteit van hun klanten te verifiëren, transacties te controleren en alles wat verdacht is, te melden. In de meest recente antiwitwasrichtlijn is bepaald dat, waar mogelijk, elektronische verificatie moet worden gebruikt.

Wie moet er voldoen aan de AML-regelgeving?

Alle bedrijven die kwetsbaar zouden kunnen zijn voor witwaspraktijken, moeten voldoen aan de AML-regelgeving. Tot de gereglementeerde sectoren behoren de juridische sector, accountancy, investeringen, verzekeringen, onroerend goed en financiën.

Wat gebeurt er als u niet aan AML voldoet?

Het niet naleven van de AML-wet- en regelgeving heeft ernstige gevolgen, van waarschuwingsbrieven en reputatieschade tot boetes, sancties en, in de ernstigste gevallen, strafrechtelijke vervolging.

Hoe voldoet u aan de AML-regelgeving?

U moet cliëntenonderzoek doen - met inbegrip van het screenen op sancties en politiek prominente personen (Politically Exposed Persons, PEP) - om er zeker van te zijn dat uw klanten zijn wie ze beweren te zijn. Deze informatie moet intern worden geregistreerd en up-to-date worden gehouden, zodat u uw bedrijfsrisico opnieuw kunt beoordelen als de omstandigheden van een klant veranderen.

Krijg de hulp die u nodig heeft

Ons unieke verificatieplatform is de enige KYC-oplossing die ook een volledige sanctie- en PEP-screening en doorlopende monitoring biedt. Alle controles worden automatisch in het systeem opgeslagen om een waterdichte administratie te garanderen. Dit betekent dat u slechts één technologie hoeft te gebruiken voor al uw AML- en nalevingsbehoeften. 

{{ image_alt:shield.svg }}

Hier begint onze rol

SmartSearch biedt een one-stop-shop voor alle AML-vereisten van uw bedrijf. Dankzij het gebruiksvriendelijke systeem kunnen medewerkers op elk niveau met succes AML-controles uitvoeren. We updaten en verbeteren het platform voortdurend om ervoor te zorgen dat het de toonaangevende AML-oplossing op de markt blijft.

Zie ons product in actie

Laat een lid van ons deskundig verkoopteam een demonstratie geven van het meermaals bekroonde AML-product van SmartSearch

Ontvang een gratis demonstratie