Smartsearch bronnen

Bronnen en inzichten

Uitgelicht

Compliance risks: hoe voorkomt u risico’s bij nieuwe klantrelaties?

In de digitale wereld anno nu liggen fraude en witwaspraktijken steeds vaker op de loer. Financiële instellingen moeten zich hiertegen wapenen. Wat dat betekent? Dat de regels uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) moeten worden nageleefd. 

Het gaat hier over ‘compliant zijn’ aan de Wwft. Dat houdt in dat u de klant met wie u zakendoet goed kent, en zijn of haar identiteit checkt, verifieert en potentiële risico’s vroegtijdig in kaart brengt. 

De strijd tegen fraude en witwassen is op deze manier ook een weg naar zoveel mogelijk transparantie in de financiële wereld. 

In dit paper leest u wat het belang is van Wwft-compliant zijn, waarom Customer Due Diligence (CDD) en Know Your Customer (KYC) zo belangrijk zijn. En hoe ze naadloos kunnen worden geïntegreerd in bestaande systemen van financiële instellingen om compliance risico’s te verminderen en om een soepele, veilige en volledige klant-onboarding te garanderen  

Recente artikelen

Whitepaper
AML: alles over Anti Money Laundering en AML-compliance

  Van drugs-, wapen- en mensenhandel tot omkoping, fraude en handel met voorkennis: het zijn stuk voor stuk criminele activiteiten die veel inkomsten genereren. Inkomsten uit de onderwereld die criminelen willen verplaatsen naar de bovenwereld om het te gebruiken. Hoe ze dat doen? Door dit zwarte geld wit te wassen. Bijvoorbeeld door het via verschillende bankrekeningen te verplaatsen. Of door investeringen te doen in vastgoed, aandelen of obligaties. 

Criminelen gebruiken daarvoor de diensten van financiële bedrijven, instellingen en organisaties. Om witwassen tegen te gaan, zijn deze verplicht om AML-procedures in te richten. Dit is een pakket aan maatregelen om witwassen tegen te gaan. Daarbij staat AML voor anti money laundering. Oftewel: antiwitwassen. 

De overheid ziet scherp toe of bedrijven hun AML-procedures goed hebben ingericht en of ze de herkomst van geld goed kunnen verklaren. Schiet een bedrijf tekort? Dan riskeert het hoge boetes. Iets dat ING bijvoorbeeld merkte. In 2018 schikte het voor 775 miljoen euro met de overheid. Omdat het de herkomst van geld niet goed kon verklaren. 

Voor alle bedrijven die met geldstromen van derden werken is het belangrijk AML-procedures goed in te richten. Dit voorkomt dat er zaken wordt gedaan met mensen die een te hoog risico vormen. En dat de herkomst van geld niet voldoende verklaard kan worden. Dit geldt niet alleen voor internationale accountancykantoren met duizenden medewerkers, maar ook voor een regionale makelaar, een lokaal advocatenkantoor en de plaatselijke notaris. 

Dit paper vertelt u alles wat u moet weten over anti money laundering (AML). Maar ook over AML-compliance, geautomatiseerde hulpmiddelen voor digitale identificatie én het belang daarvan.  

Send me the whitepaper
Whitepaper
Hoe word ik WWFT compliant


U heeft ze in het nieuws misschien weleens voorbij zien komen: berichten over witwasschandalen waarbij grote banken als ING, Rabobank en ABN Amro betrokken raakten. Honderden miljoenen euro’s aan boetes en aftredende bestuurders waren het gevolg. Uit vrees voor nieuwe wetsovertredingen besloot de Rabobank zelfs betaaldvoetbalclubs uit het klantenbestand te weren. 

Wat hieraan voorafging? De banken overtraden langdurig en structureel de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, oftewel de Wwft. Die wet lijkt voor veel bedrijven misschien een ver-van-mijn-bedshow, maar is dat niet. De Wwft is namelijk voor veel meer partijen dan alleen systeembanken van groot belang. 

Want wat minder vaak het nieuws haalt, is dat ook veel kleine bedrijven zich aan de Wwft moeten houden. Doet een Wwft-plichtig bedrijf dat niet of onvoldoende? Dan kan het serieuze gevolgen hebben. Het is dus van groot belang te snappen wat de Wwft precies is, of uw bedrijf Wwft-plichtig is en – zo ja – hoe u de regels moet naleven.

In dit paper gaan we op deze vragen in.  

Send me the whitepaper
Meld u aan voor onze nieuwsbrief en ontvang nieuws, hulpmiddelen en updates rechtstreeks in uw inbox!

Door uw e-mailadres op te geven, stemt u ermee in dat wij u e-mails sturen over nieuws, casestudies, hulpmiddelen en updates. Meer informatie vindt u in ons Privacybeleid.