Wat doen we?

Wat is ken-uw-klant (Know Your Customer of KYC) en cliëntenonderzoek (customer due diligence of CDD)?

Cliëntenonderzoek (CDD) is een essentieel onderdeel van AML-naleving en ken-uw-klant (KYC) is de eerste stap in elke sterke risicogebaseerde aanpak. SmartSearch kan KYC-controles uitvoeren op zowel binnenlandse als internationale klanten - onze bronnen kunnen identiteiten bevestigen in meer dan 200 landen met behulp van onze elektronische verificatiesoftware. U hebt zelfs onderweg toegang tot deze service met onze app, SmartAML.

Wat is cliëntenonderzoek en KYC?

KYC (of ken-uw-klant) zijn achtergrondcontroles die moeten worden uitgevoerd als onderdeel van uw risicogebaseerde aanpak. Het KYC-proces omvat de verificatie van de identiteit van de klant met behulp van documenten zoals een identiteitsbewijs met foto, een bewijs van de geboortedatum en van het adres. Dit kan handmatig worden gedaan met fysieke documentatie, maar het is sneller en betrouwbaarder om het elektronisch te doen met gegevens die online zijn verzameld.

Cliëntenonderzoek (customer due diligence of CDD) is een langer proces dat doorgaat na onboarding van de klant en omvat controles zoals sanctie- en PEP-screening om continue het risiconiveau te beoordelen dat een klant voor een bedrijf vormt.

Zowel KYC als cliëntenonderzoek zijn cruciale aspecten van AML-naleving. Gereguleerde bedrijven moeten iedereen met wie ze samenwerken identificeren en controleren om te voorkomen dat zij onbewust betrokken raken met een bedrijf of persoon met een geschiedenis van financiële criminaliteit of sancties.

KYC en cliëntenonderzoek voor Nederlandse en internationale klanten van elke omvang

  • KYC-controles voor elke klant

    Ons platform kan efficiënte, elektronische KYC-controles uitvoeren voor elk type klant - van particulieren tot bedrijven, inclusief kmo’s/mkb’s en grote ondernemingen. Ongeacht de omvang van uw klant of cliënt, ons KYC-verificatieproces is grondig, snel en uiterst nauwkeurig, zodat u precies weet met wie u in zee gaat.   

  • Holistisch onboardingproces

    We zijn er trots op een end-to-end onboardingproces aan te bieden. Ons uitgebreide platform is de grootste verzameling AML-tools op één plek - met alles wat u nodig hebt, van de eerste controles tot en met doorlopende monitoring. Bovendien kan onze software naadloos in uw bestaande systemen worden geïntegreerd voor een minimale verstoring.   

  • Internationale dekking

    Met SmartSearch bent u niet beperkt tot het uitvoeren van KYC-controles op klanten in het Verenigd Koninkrijk. Ons unieke platform maakt gebruik van internationale databases zoals de Dow Jones Watchlist, die dagelijks wordt bijgewerkt, om cliëntenonderzoek uit te voeren op personen en bedrijven over de hele wereld, in meer dan 200 verschillende landen.    

  • AML-expertise binnen handbereik

    We zijn de expert voor AML-naleving. Dat betekent dat ons platform is gebouwd om elk aspect van uw naleving zo gemakkelijk mogelijk te maken, met tijdbesparende functies zoals elektronische verificatie en automatische waarschuwingen voor statuswijzigingen. Kies een van onze producten en u profiteert van de voortdurende ondersteuning van een toegewijde accountmanager.   

We kunnen u helpen...

Hoe beheer ik het ken-uw-klant-proces (Know Your Customer, KYC)?

De eerste KYC-controles omvatten het identificeren en verifiëren van een klant en het screenen op PEP-, SIP-, RCA- en sanctielijsten. Maar dat is niet het einde van het proces. Om aan de regelgeving te voldoen, moet u ook uw klanten blijven controleren op eventuele wijzigingen.

Wat is de regelgeving voor cliëntenonderzoek en KYC?

Volgens de antiwitwasregelgeving moet u voor alle klanten een cliëntenonderzoek uitvoeren om na te gaan of ze zijn wie ze beweren te zijn. Als het witwasrisico groot is, bijvoorbeeld omdat de klant een PEP is, moet u verscherpt cliëntenonderzoek uitvoeren om het potentieel verhoogde risico te beoordelen dat die klant voor uw bedrijf kan vormen.

Wat is het verschil tussen KYC en CDD?

CDD (Customer Due Diligence of cliëntenonderzoek) is het proces waarbij een bedrijf de identiteit van zijn klanten verifieert en de potentiële risico's voor de zakelijke relatie beoordeelt. KYC gaat over het aantonen dat u uw CDD (cliëntenonderzoek) hebt uitgevoerd. Zowel KYC als CDD zijn een integraal onderdeel van het AML-proces.

Wat zijn de standaard vereisten voor cliëntenonderzoek en KYC?

Wanneer u cliëntenonderzoek en KYC uitvoert, moet u de klant identificeren en de identiteit verifiëren met behulp van betrouwbare en onafhankelijke bronnen. U moet ook PEP- en sanctiecontroles uitvoeren en, als er een match is voor de naam van de klant, verscherpt cliëntenonderzoek uitvoeren om het risico dat de klant vormt te beoordelen.

Krijg de hulp die u nodig heeft

Wij kunnen de identiteit van uw klanten binnen enkele seconden elektronisch verifiëren. Het systeem voert ook automatisch een verscherpt cliëntenonderzoek uit als er voor die klant een match is op een sanctie- of PEP-lijst. Onze dagelijkse monitoringdiensten waarschuwen u voor eventuele wijzigingen, zodat u altijd volledig AML-conform blijft.

A phone operative working at his desk in the SmartSearch office

Hier begint onze rol

SmartSearch biedt een one-stop-shop voor alle AML-vereisten van uw bedrijf. Dankzij het gebruiksvriendelijke systeem kunnen medewerkers op elk niveau met succes AML-controles uitvoeren. We updaten en verbeteren het platform voortdurend om ervoor te zorgen dat het de toonaangevende AML-oplossing op de markt blijft.

Bekijk het SmartSearch-product

Veelgestelde vragen

  • Wat zijn de voordelen van KYC?

    KYC opnemen in uw AML-nalevingsproces is enorm voordelig. Door de identiteit van uw klant te verifiëren, verkleint u de kans om zaken te doen met iemand van wie bekend is dat hij/zij betrokken is bij financiële criminaliteit. U beschermt uw bedrijf tegen fraude en, breder gezien, draagt u bij aan de bestrijding van witwaspraktijken en de financiering van terrorisme. Het KYC-proces kan u ook helpen om de financiële achtergrond van uw klanten beter te begrijpen, zodat u hen beter van dienst kunt zijn.

  • Wat wordt bedoeld met KYC in het bankwezen?

    In de bank- en financiële dienstensector staat KYC voor Know Your Customer (ken-uw-klant). Dit verwijst naar het proces waarbij financiële organisaties informatie verkrijgen waarmee ze de identiteit van hun klanten te verifiëren. Deze informatie kan bestaan uit gegevens zoals namen, adressen, identiteitsbewijzen met een foto en details over nationaliteit, afhankelijk van of u de identiteit van een persoon of een bedrijf verifieert. 

  • Wat zijn KYC-vereisten?

    Hoewel deze enigszins kunnen verschillen naargelang de financiële instelling in kwestie, hebben de meeste banken het volgende nodig voor KYC-controles: een identiteitsbewijs met foto, een bewijs van de geboortedatum en het adres aan de hand van een document zoals een creditcardrekening. 

  • Wat zijn de verschillende soorten KYC?

    KYC-controle heeft twee hoofdcategorieën: elektronisch en op papier. Terwijl bij papieren KYC-controles de klanten hun identificatiedocumenten fysiek moeten binnenbrengen, is voor elektronische KYC-controles de aanwezigheid van de klant helemaal niet nodig.  

  • Hoe wordt KYC uitgevoerd?

    KYC kan op twee verschillende manieren worden uitgevoerd. Met papieren KYC-controles moet u de identiteit van uw klanten verifiëren aan de hand van door hen verstrekte fysieke documentatie en handmatig sanctiecontroles en PEP-screening uitvoeren met behulp van de informatie die uit deze documenten wordt gehaald. Elektronische verificatie is zowel sneller als nauwkeuriger dan handmatige controle. Controles worden binnen enkele seconden uitgevoerd met behulp van regelmatig bijgewerkte internationale databases, zoals de Dow Jones Watchlist. 

  • Is KYC verplicht?

    In het Verenigd Koninkrijk is KYC verplicht voor alle geregistreerde financiële instellingen en banken. Deze controles zijn verplicht omdat ze u als bedrijf helpen om te voldoen aan de AML-voorschriften opgelegd door de FATF en de aanbevelingen van de FCA.  

  • Wie heeft KYC nodig?

    Elke geregistreerde bank en financiële instelling moet een proces hebben voor het uitvoeren van KYC-controles en cliëntenonderzoek, en geen enkele klant of cliënt mag van dit screeningproces worden vrijgesteld. 

Hebt u een vraag die u hier niet ziet?

Neem contact met ons op

Zie ons product in actie

Laat een lid van ons deskundig verkoopteam een demonstratie geven van het meermaals bekroonde AML-product van SmartSearch

Ontvang een gratis demonstratie
Meld u aan voor onze nieuwsbrief en ontvang nieuws, hulpmiddelen en updates rechtstreeks in uw inbox!

Door uw e-mailadres op te geven, stemt u ermee in dat wij u e-mails sturen over nieuws, casestudies, hulpmiddelen en updates. Meer informatie vindt u in ons Privacybeleid.