Overzicht

SmartSearch maakt AML-compliance eenvoudig

De meest uitgebreide functies van een AML-aanbieder.

Controles op particulieren en bedrijven om AML-conform te zijn

Door simpelweg de naam, het adres en de geboortedatum van een persoon in te voeren, voert SmartSearch een volledige AML-controle uit - inclusief automatische wereldwijde sanctie- en PEP-screening - waardoor u binnen enkele seconden een duidelijk ‘goedgekeurd’- of ‘doorverwijzen’ krijgt.

AML compliance voor Nederland en internationaal

Internationale verificatie is een uitdaging als gevolg van verschillen tussen landen in regelgeving, cultuur en technologie. Maar omdat wij meerdere gegevensbronnen kunnen integreren, kunnen wij internationale personen en bedrijven verifiëren en ze volgens dezelfde strenge normen verwerken als bij onze Nederlandse controles.

Monitoring en retrospectieve controles

Nadat de eerste AML-controles zijn uitgevoerd, blijven we alle cliënten dagelijks controleren en waarschuwen we u als hun sanctie- of PEP-status verandert. We kunnen ook controles met terugwerkende kracht op cliënten uitvoeren om ervoor te zorgen dat uw bedrijf te allen tijde aan de regels blijft voldoen.

Verscherpt cliëntenonderzoek

Als SmartSearch vaststelt dat een cliënt op een sanctie- of PEP-lijst staat, wordt automatisch een een verscherpt cliëntenonderzoek gestart. Door middel van nader onderzoek worden alle valspositieve resultaten eruit gehaald, en krijgt u alleen een seintje als u handmatig actie moet ondernemen.
INLEIDING TRIPLECHECK

TripleCheck: de meest geavanceerde AML-oplossing tot nu toe

TripleCheck maakt gebruik van de meest geavanceerde KYC-, AML-, gezichtsherkennings- en fraudebestrijdingstechnieken om een unieke en zeer geavanceerde alles-in-één elektronische compliancesoplossing te creëren. Effectiever en betrouwbaarder dan alle andere oplossingen op de markt.

1. Verificatie en screening

Vul eenvoudig de gegevens van de persoon in en onze bekroonde AML-oplossing voert in minder dan 2 seconden een volledige controle uit - met sanctie- en PEP-screening - en stelt een AML-certificaat met het resultaat op.

2. Gezichtsherkenning

Met behulp van foto-ID en een Selfie Liveness Video (SLV) maken wij gebruik van de nieuwste OCR- en biometrische gezichtsherkenningstechnieken om het document en de foto te verifiëren, zodat u er zeker van kunt zijn dat dit document echt is en een waarheidsgetrouw beeld van uw cliënt geeft

3. Fraudecontroles

Op basis van de belangrijkste digitale elementen (DE’s) wordt de algemene risicoscore bepaald. Een overzichtelijk dashboard geeft gedetailleerde informatie die gebruikt kan worden bij aanvullend cliëntenonderzoek..

Doorlopende monitoring

De TripleCheck-technologie combineert de drie elementen door de DE's te koppelen aan het adres van de persoon, waardoor de CRA-gegevens, het ID-document en de SLV-beeldvorming worden gecombineerd tot de krachtigste en betrouwbaarste oplossing op de markt voor KYC (ken-uw-klant), AML en fraudebestrijding.

En dat is niet alles. Onze doorlopende monitoring haalt elke nacht updates uit meer dan 1.100 controlelijsten, en waarschuwt u als er iets is wat u over uw cliënten moet weten.. Zo bent u er zeker van dat u aan de regels blijft voldoen en altijd klaar bent voor audits

Meer informatie

AML-compliance op maat

Ons unieke platform voor AML-verificatie is de enige KYC-oplossing, die ook voorziet in volledige sanctie- en PEP-screening en doorlopende monitoring - een 'one-stop-shop' voor al uw AML- en compliance-behoeften. We kunnen u op het hele compliancetraject begeleiden: dankzij een breed scala aan screeningservices, onze mogelijkheden voor uitvoering due diligence-onderzoek, gedetailleerde cliëntrapportages en onze mobiele SmartSearch-app..

Bekijk alle voordelen
  • Meerdere oplossingen op één platform
  • Service met CRA data
  • Hoogste match-en-slagingspercentage op de markt
  • Onze cliënten zijn tevreden - 98% cliëntenbinding
  • Een efficiëntere en kosteneffectievere manier om conform te blijven
  • Soepelere onboarding voor uw cliënten
  • Producttraining voor het hele team
  • Voortdurende ondersteuning van een toegewijde accountmanager
  • Altijd voorbereid op interne audits en bezoeken van regelgevende instanties

Integreer de mogelijkheden van SmartSearch in uw eigen systeem

Iedereen is gebaat bij de integratie van onze SmartSearch-technologie in uw eigen systemen.. Ons integratieproces kan in slechts 24 uur volledig zijn afgerond, zodat u de onboarding van cliënten met minimale onderbreking kunt voortzetten en AML-controles uitvoeren met gebruikmaking van hun bestaande gegevensbestanden. Door onze mogelijkheden te integreren met uw eigen gegevens bespaart u tijd en geld, waardoor AML-compliance eenvoudiger wordt dan ooit.

Pakketten op maat voor uw bedrijf

Onze AML-oplossing is toegankelijk voor elk bedrijf. We kunnen een pakket op maat samenstellen dat specifiek op uw behoeften is afgestemd. We sluiten geen compromissen op het gebied van functionaliteit of service en we garanderen uw AML-compliance, hoe klein uw budget ook is.

Bekijk onze tarieven

We hebben meer dan 5000 cliënten, van start-ups tot grote bedrijven

Lees hun verhalen

Er is een reden waarom we een 98% klantenbinding hebben

SmartSearch bood een oplossing die de administratieve en tijdrovende last wegnam om aan potentiële cliënten schriftelijk bewijs te vragen. SmartSearch bood niet alleen eenvoudige identiteitsverificatie voor personen, maar ook een grondige analyse van alle noodzakelijke bewijzen voor het identificeren van bedrijven, zoals jaarverslagen, de akte van oprichting en de AML van alle invloedrijke stakeholders en bestuurders. Dit overtrof ruimschoots het serviceniveau dat we eerder van de concurrent hadden ontvangen.
Lees de casestudie
Na een uitgebreide evaluatie van meerdere aanbieders, hebben we voor onze AML-procedures gekozen voor SmartSearch, omdat dit het beste platform was dat we hadden gezien en alles bood wat we nodig hadden om ervoor te zorgen dat we volledig conform zijn.
Lees de casestudie

Heeft u een vraag?

  • Kan SmartSearch documenten vervangen?

    Kiest u voor SmartSearch als uw AML-provider, dan hoeft u geen originelen meer te gebruiken of kopieën op te bewaren van documenten zoals paspoorten en rijbewijzen. Om een elektronische AML-controle uit te voeren, hebt u namelijk alleen de naam, het adres en de geboortedatum van een cliënt nodig. Voor het gemak wilt u misschien nog wel traditionele documenten gebruiken. Onze app, SmartAML, kan bijvoorbeeld een AML-controle uitvoeren door alleen een rijbewijs of paspoort te scannen. Elektronische verificatie kan worden gebruikt in plaats van of als aanvulling op traditionele documenten.

  • Hoe kan ik er zeker van zijn dat ik nog steeds aan de voorschriften voldoe, als ik van mijn cliënt geen documenten meer ontvang?

    Volgens de antiwitwasregelgeving dient cliëntenonderzoek plaats te vinden op basis van documenten of informatie uit een betrouwbare bron, die onafhankelijk is van de persoon wiens identiteit wordt geverifieerd. De vijfde antiwitwasrichtlijn bepaalt dat waar mogelijk gebruik moet worden gemaakt van elektronische verificatie en alle toezichthouders erkennen het gebruik van deze vorm van verificatie. Daarom bent u door SmartSearch te gebruiken er zeker van dat u volledig aan de eisen voldoet.

  • Wordt SmartSearch erkend door de regelgevers?

    Elektronische verificatie wordt door toezichthoudende instanties, productaanbieders en beroepsorganisaties algemeen erkend als waarschijnlijk de meest betrouwbare, veilige en efficiënte bron van informatie voor identiteitsoplossingen. Toezichthoudende instanties moeten onpartijdig blijven en erkennen daarom geen enkele leverancier. 

  • Waarin onderscheidt SmartSearch zich van concurrentie?

    SmartSearch is het enige AML-platform dat in staat is om personen en zakelijke cliënten te verifiëren in het Nederland en overal ter wereld, met volledige sanctie- en PEP-screening en doorlopende monitoring. Geen enkele andere provider biedt zo’n uitgebreide en diepgaande functionaliteit, waardoor SmartSearch uniek is op de markt en de essentiële ‘one-stop-shop’ voor al uw behoeften op het gebied van KYC- en CDD.

  • Voert SmartSearch kredietcontroles uit?

    SmartSearch biedt kredietcontroles voor zowel particulieren als bedrijven, waardoor onze cliënten de volledige kredietgeschiedenis van een cliënt kunnen inzien. Terwijl sommige andere AML-platforms in staat zijn om kredietcontroles van particulieren aan te bieden, bidet SmartSearch  ook zakelijke kredietrapporten. Met de zakelijke kredietcontroleservice kunnen cliënten een overzicht krijgen van de financiën en structuur van een bedrijf. 

  • Moeten we een upgrade aanvragen om aan de nieuwste regels te voldoen?

    Met SmartSearch hoeft u uw AML-oplossing nooit te upgraden. Door ons voortdurend te ontwikkelen, garanderen we dat we altijd op de hoogte zijn van de wijzigingen in de AML-wetgeving. Wij lopen altijd op de zaken vooruit en updaten ons systeem constant, waardoor u de regelgeving naleeft zelfs nog voor deze van kracht wordt.

  • Voldoet de SmartSearch-dienst aan de AVG?

    SmartSearch voldoet volledig aan de AVG. Neem gerust contact met ons op als u specifieke beleidsdocumenten i.v.m. AVG-compliance wilt inzien.

  • Wanneer moeten AML-controles worden uitgevoerd?

    Er zijn veel verschillende AML-controles die u moet uitvoeren wanneer u een potentiële cliënt doorlicht, te beginnen met KYC (ken-uw-klant) en de eerste controles. Deze moeten worden uitgevoerd voordat er zakelijke transacties tussen u en uw cliënt plaatsvinden, om ervoor te zorgen dat u uw AML- compliance niet in gevaar brengt.

Hebt u een vraag die u hier niet ziet?

Neem contact met ons op

Zie ons product in actie

Laat een lid van ons deskundig verkoopteam een demonstratie geven van het meermaals bekroonde AML-product van SmartSearch

Ontvang een gratis demonstratie
Meld u aan voor onze nieuwsbrief en ontvang nieuws, hulpmiddelen en updates rechtstreeks in uw inbox!

Door uw e-mailadres op te geven, stemt u ermee in dat wij u e-mails sturen over nieuws, casestudies, hulpmiddelen en updates. Meer informatie vindt u in ons Privacybeleid.