Wat doen we?

AML-monitoring en waarschuwingen

AML-monitoring en waarschuwingen

Wat is AML-monitoring?

AML-monitoring maakt deel uit van de antiwitwasprocedures die voor alle gereguleerde ondernemingen gelden. De antiwitwasregelgeving vereist dat u het juiste cliëntenonderzoek uitvoert als onderdeel van uw ken-uw-klant-procedures (Know Your Customers, KYC). Dit omvat initiële AML-controles, die de cliënt identificeren en verifiëren, evenals PEP- en sanctiescreening, waarmee u kunt vaststellen of de cliënt al dan niet een verhoogd risico vormt. Als hun naam op een PEP-, sanctie- of RCA-lijst voorkomt, moet u verscherpt cliëntenonderzoek uitvoeren om het risiconiveau van die cliënt te bepalen. AML-monitoring is het proces waarbij de cliënt regelmatig wordt gecontroleerd. Nadat de eerste controles zijn voltooid, moet u ook elke reeds gecontroleerde cliënt controleren op wijzigingen in status en dus op een verhoogd risico voor uw bedrijf. 

We kunnen u helpen...

Hoe controleer ik AML?

Het handmatig monitoren van AML is moeilijk, tijdrovend en feilbaar. De meest efficiënte, nauwkeurige en kosteneffectieve manier van AML-monitoring is het gebruik van de automatische monitoringservice van een elektronisch platform. Onze doorlopende monitoringservice wordt ondersteund door de Dow Jones Factiva Watchlist, die meer dan 1.100 wereldwijde sanctie- en PEP-lijsten omvat. Ons systeem ontvangt elke nacht updates van de lijst, zodat al onze cliënten hun cliënten kunnen controleren. Onze efficiënte en innovatieve processen voor het matchen van gegevens zorgen ervoor dat het aantal valspositieve resultaten tot een minimum wordt beperkt, zodat u alleen wordt gewaarschuwd wanneer er een echte match is.

Wat is het verschil tussen het uitvoeren van een AML-controle en het controleren van AML-transacties?

Het AML-proces bestaat uit twee delen als het gaat om KYC en cliëntenonderzoek. Het eerste deel is de AML-controle. Dit is de eerste goedkeurings- of afwijzinigscontrole, die de cliënt identificeert, verifieert en screent op PEP- en sanctielijsten. AML-transactiemonitoring is het volgende deel van het AML-proces. Dit is het deel waar de cliënt, nadat de eerste controles zijn voltooid, wordt gecontroleerd op eventuele wijzigingen in zijn status. Doorlopende monitoring is een uiterst belangrijk onderdeel van AML. Als u een cliënt aan het begin van een relatie controleert, maar daarna nooit meer, maakt u uw bedrijf kwetsbaar omdat u niet zeker weet of u nog steeds aan uw verplichtingen voldoet, aangezien de status van de cliënt kan veranderen.

Hoe controleer ik op identiteitsfraude?

De eenvoudigste manier om op identiteitsfraude te controleren en gewaarschuwd te worden voor frauduleuze activiteiten, is door gebruik te maken van een elektronisch platform, zoals SmartSearch. Ons platform controleert op verdachte activiteiten door voortdurend verschillende bronnen te controleren, waaronder referentiebureaus en fraudelijsten, evenals bankpas- en mobiele telefoonactiviteiten, en waarschuwt u bij mogelijk frauduleuze activiteiten.

Welke systemen kan ik gebruiken voor AML-monitoring?

De enige nauwkeurige en efficiënte oplossing voor AML-monitoring is een online platform dat toegang heeft tot PEP- en sanctielijsten. SmartSearch is het enige AML-, fraudepreventie- en KYC-platform dat een volledig geautomatiseerde sanctie-, PEP-, SIP- en RCA-screening omvat, samen met dagelijkse monitoring. Onze voortdurende monitoring wordt mogelijk gemaakt met behulp van gegevens van de Dow Jones Factiva Watchlist. Deze ene bron omvat meer dan 1.100 wereldwijde sanctie- en PEP-lijsten. Om onze cliënten doorlopende monitoring te kunnen bieden, krijgenwe elke avond updates van de lijst en vergelijken deze met onze database. Als er een match is voor een van uw cliënten, voeren we automatisch verscherpt cliëntenonderzoek uit en nemen alleen contact met u op als het om een echte match gaat. Ons systeem heeft een van de hoogste slagingspercentages die er zijn, dus we kunnen het aantal valspositieve resultaten tot een minimum beperken.

Welke systemen kan ik gebruiken voor PEP-monitoring?

Ons systeem voert automatisch PEP-screening uit op alle AML-controles en daarna controleert onze dagelijkse monitoring op PEP's en sancties. Daarom biedt het SmartSearch-platform een one-stop-shop voor al uw AML-behoeften. Het is een unieke AML-, KYC- en fraudepreventieoplossing met volledig geautomatiseerde sanctie-, PEP-, SIP- en RCA-screening en doorlopende monitoring om ervoor te zorgen dat u altijd conform bent.

Krijg de hulp die u nodig heeft

Ons unieke verificatieplatform is de enige KYC-oplossing die ook een volledige sanctie- en PEP-screening en doorlopende monitoring biedt. Alle controles worden automatisch in het systeem opgeslagen en garanderen zo dat uw administratie waterdicht is. Dit betekent dat u slechts één technologie hoeft te gebruiken voor al uw AML- en compliance-behoeften    

Hier begint onze rol

SmartSearch biedt een one-stop-shop voor alle AML-vereisten van uw bedrijf. Dankzij het gebruiksvriendelijke systeem kunnen medewerkers op elk niveau met succes AML-controles uitvoeren. We updaten en verbeteren het platform voortdurend om ervoor te zorgen dat het de toonaangevende AML-oplossing op de markt blijft.

Bekijk het SmartSearch-product

Bekijk het SmartSearch-product

Zie ons product in actie

Laat een lid van ons deskundig verkoopteam een demonstratie geven van het meermaals bekroonde AML-product van SmartSearch

Ontvang een gratis demonstratie
Meld u aan voor onze nieuwsbrief en ontvang nieuws, hulpmiddelen en updates rechtstreeks in uw inbox!

Door uw e-mailadres op te geven, stemt u ermee in dat wij u e-mails sturen over nieuws, casestudies, hulpmiddelen en updates. Meer informatie vindt u in ons Privacybeleid.