Wat doen we?

Witwasbestrijding

Witwasbestrijding.

Wat is witwasbestrijding of Anti-Money Laundering (AML)?

Bij het witwassen van geld proberen criminelen hun illegaal verkregen geld in het financiële systeem te integreren, zodat het lijkt alsof het legaal is verdiend.  Witwasbestrijding bestaat uit de wetten, voorschriften en procedures die zijn ontworpen om witwaspraktijken te voorkomen.

Evolving Money Laundering Techniques

  • Money laundering in a post-pandemic world

    Just like everyone else, criminals are adapting to a post-pandemic world, and changing their means of operating as much of the global economy shifts online. From a surge in cybercrime - like phishing attacks and malware – to an increase in fraud, financial crime is constantly evolving.  

    SmartSearch TripleCheck is composed of three sophisticated verification methods, which form the most robust anti money laundering solution on the market. A combination of electronic ID verification, facial recognition and digital fraud checks, TripleCheck is the most effective way to protect your firm from financial crime. 

  • What controls are in place to prevent money laundering?

    Criminalisation

    Money laundering is a criminal act, punishable by trial, prison time or fine. There are 5 different kinds of money laundering offence which include:

    -       Helping a person or firm to retain the proceeds of crime.

    -       Obtaining, owning or using the proceeds of crime.

    -       Concealing the proceeds of crime to avoid detection.

    -       Failing to report suspicious activity to the authorities.

    -       Tipping off a suspect that they’re being investigated. 

  • KYC Checks

    A compulsory part of customer due diligence, KYC checks drastically reduce the risk of involvement with money laundering, by confirming your customer’s ID. The SmartSearch platform can quickly and accurately verify the identity of your client or customer, with no need for paperwork.  

  • Record Management

    Many financial institutions keep an archive of detailed records and transactions, in conjunction with software which raises an alert around any suspicious activity. Record management like this is a crucial defence against money laundering.

  • Holding Periods

    A simple but effective concept, holding periods are used by many banks to reduce the risk of criminals “washing” their cash by transferring it. With a holding period, any deposit must stay put in an account for a specific number of working days before it can be moved. 

  • Regtech

    Regulatory technology (or regtech) uses global databases and watch lists to run extensive checks, carry out ongoing monitoring and flag up anything suspect. Regtech platforms – like SmartSearch – are becoming increasingly advanced, and a foolproof way to ensure your anti money laundering compliance meets recent regulations. 

Enkele onderdelen waarmee we u kunnen helpen:

Wat is de antiwitwasrichtlijn?

De antiwitwasrichtlijn is ontworpen als kader om de bescherming van de EU tegen witwaspraktijken en terrorismefinanciering te verbeteren. De richtlijn verplicht alle gereguleerde bedrijven om de identiteit van hun cliënt en te verifiëren, transacties te controleren en alles wat verdacht is, te melden. In de meest recente antiwitwasrichtlijn is bepaald dat, waar mogelijk, elektronische verificatie moet worden gebruikt.

Wie moet er voldoen aan de AML-regelgeving?

Alle bedrijven die kwetsbaar zouden kunnen zijn voor witwaspraktijken moeten voldoen aan de AML-regelgeving. Tot de gereguleerde sectoren behoren juridische en financiële dienstverleners, accountants, beleggings- en vastgoedondernemingen en verzekeraars.

Wat gebeurt er als u niet aan AML voldoet?

Het niet naleven van de AML-regelgeving heeft ernstige gevolgen, van waarschuwingen en reputatieschade tot boetes, sancties en, in de ernstigste gevallen, strafrechtelijke vervolging.

Hoe voldoet u aan de AML-regelgeving?

U moet cliëntenonderzoek doen - waaronder het screenen op sancties en politiek prominente personen (Politically Exposed Persons, PEP) - om er zeker van te zijn dat uw cliënten zijn wie ze beweren te zijn. Deze informatie moet intern worden geregistreerd en up-to-date worden gehouden, zodat u uw bedrijfsrisico opnieuw kunt beoordelen als de omstandigheden van een cliënt veranderen.

Krijg de hulp die u nodig heeft

Ons unieke verificatieplatform is de enige KYC-oplossing die ook een volledige sanctie- en PEP-screening en doorlopende monitoring biedt. Alle controles worden automatisch in het systeem opgeslagen en garanderen zo dat uw administratie waterdicht is.. Dit betekent dat u slechts één technologie hoeft te gebruiken voor al uw AML- en compliance-behoeften. 

En dit is waar wij in beeld komen

SmartSearch biedt een one-stop-shop voor alle AML-vereisten van uw bedrijf. Dankzij het gebruiksvriendelijke systeem kunnen medewerkers op elk niveau met succes AML-controles uitvoeren. We updaten en verbeteren het platform voortdurend om ervoor te zorgen dat het de toonaangevende AML-oplossing op de markt blijft.

Bekijk prijzen

Zie ons product in actie

Laat een lid van ons deskundig verkoopteam een demonstratie geven van het meermaals bekroonde AML-product van SmartSearch

Ontvang een gratis demonstratie
Meld u aan voor onze nieuwsbrief en ontvang nieuws, hulpmiddelen en updates rechtstreeks in uw inbox!

Door uw e-mailadres op te geven, stemt u ermee in dat wij u e-mails sturen over nieuws, casestudies, hulpmiddelen en updates. Meer informatie vindt u in ons Privacybeleid.